Ny lag om olovlig finansiell verksamhet – tänk på vem du lånar pengar av

Den 1 mars träder en ny lag i kraft som gör det straffbart att bedriva finansiell verksamhet utan tillstånd eller registrering hos Finansinspektionen. Syftet är att stärka arbetet mot penningtvätt och annan ekonomisk brottslighet. Bland annat vill regeringen kriminalisera så kallad Hawala-verksamhet – ett informellt system för penningöverföringar med hög anonymitet, låg spårbarhet och stort inslag av kontanter.

För dig med serveringstillstånd eller tobakstillstånd är det viktigt att vara noggrann med vem du lånar pengar av. Det här gäller när du lånar från en långivare eller aktör som bedriver finansiell verksamhet – inte när du lånar privat från exempelvis familj eller en vän. Kommunen har rätt att utreda finansieringen både vid ansökan och efter beviljat tillstånd, till exempel vid ägarförändringar, större aktieägartillskott eller nya lån.

Vi kan hjälpa dig att kontrollera att bolaget du vill låna av har Finansinspektionens tillstånd eller är korrekt registrerat, så att du minskar risken för problem i din tillståndsprövning.